По описанному, весьма остроумному, сценарию, процедура обналичивания должна занять не больше недели, вместо обычных 30–60 дней. Сначала клиент должен электронным путем (через Приват-24) отправить специальную форму с отсканированными изображениями чека, а затем выслать почтой оригинал чека в главное отделение Приватбанка в Днепропетровске. В течение одного дня по получении чека, банк обещает перечислить средства на счет клиента. Комиссия составляет 3%, что весьма резонно.

Правда возникли вопросы по надежности системы. Например, украинской почты, которая должна надежно доставить оригинал чека. Я бы использовал заказные письма — дороже, но лучше, чем потерять сам чек.

Еще одна проблема — это возможное мошенничество с необеспеченными или поддельными чеками, а это уже криминал. Как это работает? Например, Лицо А выписывает чек на 50 тысяч долларов на имя Лица Б. На счету Лица А может находиться всего 100 долларов, неважно сколько. Лицо Б обналичивает его в Приватбанке и в течение недели получает свои 50 тысяч, забирает их со счета и закрывает его. Лицо А закрывает свой счет в своем банке, до которого информация об обналичивании его чека может дойти только через неделю, а то и две. В таком случае Приватбанк попадает на 50 тысяч плюс расходы на поиск мошенников, которые не всегда оканчиваются успехом (особенно, если банк Лица А находится зарубежом).

Вероятно, что Приватбанк будет делать какую-то проверку валидности счета в зарубежном банке и наличия средств на счету до получения оригинала. Но даже с такой проверкой, заблокировать эту сумму на счету банка, выдавшего чек, имея всего лишь отсканированную копию чека будет нелегко, а поэтому остается промежуток времени для мошенников, чтобы улизнуть. Зная наших «предприимчивых» граждан, можно предположить, что они могут придумать что-то еще.